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Quatre conseils pour la construction d’un portefeuille de FNB efficace

De nombreux investisseurs collaborent avec leur conseiller financier pour examiner leurs besoins de placement et élaborer un plan qui tient compte de leurs objectifs financiers ainsi que de leur tolérance au risque. Le conseiller construit alors un portefeuille qui regroupe des FNB, des actions, des obligations, des fonds communs de placement et d’autres placements afin d’obtenir un niveau élevé de diversification et de protection contre le risque de baisse. Les FNB sont reconnus pour procurer de la liquidité au sein d’un portefeuille et créer une démarche globale en matière de placement.

Aux investisseurs autonomes qui souhaitent en savoir plus sur les FNB, Barry Gordon, président et chef de la direction de First Asset, donne les quatre conseils suivants :

1. Tenez compte des rendements corrigés du risque – Vous pourriez envisager d’investir dans les FNB qui ont recours à des stratégies non traditionnelles pour obtenir le taux de rendement le plus élevé possible tout en maintenant la volatilité globale à un niveau peu élevé. Les investisseurs et les conseillers peuvent déterminer l’équilibre approprié entre le risque et le rendement, par exemple celui d’un FNB axé sur les obligations gouvernementales (beaucoup plus stable et liquide) par rapport à un FNB axé sur les marchés émergents (susceptible de fluctuer davantage à court terme), en raison de leurs placements sous-jacents.

2. Diversifiez – Les FNB représentent un outil précieux pour les investisseurs, étant donné qu’un simple achat peut donner accès à des stratégies et à des marchés entiers, ce qui en fait un moyen de construire à bon marché un portefeuille bien diversifié. Des sociétés comme First Asset offrent des solutions de FNB pour diversifier l’ensemble du portefeuille, contribuer à atténuer le risque et offrir une protection contre la volatilité.

3. Importance cruciale du moment de la négociation – C’est souvent au cours des 30 premières minutes de chaque séance de négociation, lorsque les teneurs de marché établissent la juste valeur des FNB, que les écarts entre les cours vendeur et acheteur sont les plus importants et qu’ils reflètent le moins fidèlement la juste valeur des opérations. De même, au cours des 30 dernières minutes de la journée de bourse, un certain nombre de raisons fait que les tendances en matière de placement et les valorisations changent rapidement, créant des écarts entre les prix. En règle générale, il est préférable d’éviter d’effectuer des opérations pendant les 30 premières et les 30 dernières minutes de chaque séance de négociation. Les marchés boursiers nord-américains sont habituellement ouverts de 9 h 30 à 16 h (HNE).

4. Apprenez à comprendre le risque de change – De nombreux investisseurs veulent éviter le risque de change pour leurs placements internationaux. Pourquoi ne pas envisager d’investir dans des FNB couverts contre le risque de change? Grâce à ces FNB, les investisseurs effectuent des placements dans la catégorie d’actif de leur choix, sans devoir se soucier de l’évolution du taux de change.


Des renseignements importants sur chaque FNB CI First Asset figurent dans leurs prospectus simplifiés respectifs. Les particuliers devraient consulter des professionnels, au besoin, avant d'investir. Les placements peuvent ne pas convenir á tous les investisseurs. Sous réserve de certaines conditions. Vous pouvez obtenir le prospectus en vous adressant á votre conseiller en placement, en communiquant avec First Asset ou en consultant le site www.sedar.com. Les fonds communs de placement peuvent comporter des commissions, des frais de gestion et d'autres charges. Les FNB ne sont pas garantis, leur valeur fluctue souvent et le rendement passé peut ne pas se reproduire.

Les commentaires présentés ont été préparés á titre d'information générale. Ils ne visent pas á fournir des conseils applicables á une situation particulière, y compris (sans restriction) des conseils de placement, financiers, juridiques, comptables ou fiscaux. Les opinions exprimées dans le présent document sont exclusivement celles de First Asset et peuvent changer sans préavis. First Asset ne peut être tenu responsable des pertes ou dommages, directs ou indirects, pouvant découler de l'utilisation de ces renseignements ni des erreurs ou omissions que ces renseignements peuvent contenir. First Asset n'est aucunement tenue de mettre á jour les renseignements contenus aux présentes.